Mali Sisteme Yeni Düzen Geliyor

Finans Enstitüsü bu hafta sonu The Plaza Hotel’de, Cuma ve Cumartesi olmak üzere, sektörün duayenlerinden Ramazan Başak’ın vereceği iki günlük bir eğitimle bu önemli adımı uygulamalı olarak, sektör temsilcileriyle birlikte ele alacak.  

Hükümet BDDK aracılığıyla Mali Sistemde çok önemli düzenlemeler yapıyor. Önümüzdeki dönemde çok büyük cirolar yakalaması beklenen faktoring piyasası yeniden düzenleniyor. Faktoring şirketleri “ çek kıran” işletmeler olarak anılmaktan artık kurtulacak.  Bankacılık Sisteminin 2001 sonrası yabancılaşmayla birlikte yeniden düzenlenmesi ve sermaye yeterliliklerini artırması, Basel II kriterlerini yakalaması önemli bir gelişmeyken, özellikle faktoring piyasasının yeni düzenlemeye ihtiyaç duyduğu açıktı.

 Bankaların yeni kriterler çerçevesinde elediği birçok küçük ve orta boy işletme faktoring şirketlerine bu süreçte kısa vadeli kredi için başvuruyordu. Sistemin homojen bir iç denetim yapısının olmaması en çok faktoring şirketlerini güç durumda bırakıyordu.

 Bu durumda mevcut çek yasasından kaynaklı boşluklar faktoring şirketlerini zorluyordu.  Yeni düzenleme bu sorunu kısmen ortadan kaldıracak adımları atıyor. Öte yandan sektörün son 5 yıldaki hızlı büyümesi bu düzenlemeyi gerekli kılıyor. Bu açıdan birçok uzman bu adımı geç kalmış olarak da değerlendiriyor.  Aşağıda finans sektörünün ve faktoring şirketinin sistemdeki büyüklüğünü görüyorsunuz. Önümüzdeki yıllarda faktoring sisteminin Türkiye sermaye piyasasında daha sağlıklı büyüyeceği ve önemli bir fon sağlayıcısı olacağı belirtiliyor. Aşağıda finans sisteminin toplam büyüklüğünü ve faktöring sektörünün yerini görüyorsunuz.   

İşte Düzenlemenin İlk Adımları

 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) bir süre önce görüşe açtığı kanun tasarı taslağına son halini verdi ve Başbakan Yardımcısı ve Devlet Bakanı Nazım Ekren'e gönderdi. Taslağa eklenen hükümlere göre BDDK, şirketlerden bütün bilgileri gizli dahi olsa isteyebilecek. Bunlar vergiyle ilgili bile olsa tüm defter, kayıt ve belgeleri inceleyebilecek. Şirketler de istenilen bilgileri vermekle, defter, kayıt ve belgeleri incelemeye hazır bulundurmakla, bilgi işlem sistemini yerinde denetim yapıldığında denetim yapanlara açmakla yükümlü olacak.

BDDK'nın son halini verdiği taslakta; "denetim, gözetim ve bilgi verme" başlıklı 17'nci maddede leasing ve faktoring şirketlerinin nasıl denetleneceği düzenlendi. Buna göre leasing ve faktoring şirketlerinin gözetim ve denetimi BDDK tarafından yapılacak. BDDK, şirket, şirket ortakları, şirketin kontrol ettiği ortaklıklar ile bunların şubeleri ve temsilciliklerinden bütün bilgileri gizli olsa bile isteyebilecek. Şirketler tuttukları verilerin güvenliğini sağlamak ve muhafaza etmek zorunda oldukları her türlü defter, belge ve karneler ile vermek zorunda oldukları bilgilere ilişkin mikrofiş, mikrofilm, manyetik teyp, disket gibi ortamlardaki kayıtları okunabilir tutmakla, şifrelerini inceleme için ibraz etmekle yükümlü olacaklar.

 Ödenmiş sermaye 5 milyon YTL olacak

Leasing ve faktoring şirketlerinin kuruluş iznini BDDK verecek. En az beş üyenin aynı yöndeki oyuyla karar alınabilecek. Kurulacak şirket anonim şirket olacak, ödenmiş sermayesinin de 5 milyon YTL olması gerekecek. Kurucular da müflis, konkordato ilan etmemiş, rüşvet, irtikap, dolandırıcılık, inancı kötüye kullanma, devletin şahsiyetine karşı işlenen suçlar, devletin güvenliğine karşı suçlar, devlet sırlarını açığa vurma suçu ile casusluktan, yabancı devletlerle olan ilişkilere karşı suçlardan, terörle mücadele kanunu kapsamı suçlarından, vergi kaçakçılığı ve bu suçlara iştirakten hükümlü bulunmaması şartı aranacak. Şirketlerin ayrıca yine taahhüt ettikleri sermaye miktarını karşılayabilir düzeyde mali güç ve itibara sahip bulunmaları gerekecek.

BDDK'dan kuruluş şartı alan şirketler ayrıca faaliyet izni de almak zorunda kalacaklar. Bütün ortakları Türkiye’de Kurulu finansal kiralama şirketi olmak kaydıyla, kuruluş ve faaliyet izni almaksızın "kurul"a bildirimde bulunmak suretiyle sadece bir gemi kiralamak için finansal kiralama şirketi kurulabilecek.

Finans Enstitüsü bu hafta sonu The Plaza Hotel’de Cuma ve Cumartesi olmak üzere sektörün duayenlerinden Ramazan Başak’ın vereceği iki günlük bir eğitimle bu önemli adımı uygulamalı olarak anlatacak.

Finansal kiralama şirketlerine sıkı denetim geliyor. BDDK bir süre önce görüşe açtığı kanun tasarı taslağına son halini verdi. Kurul, şirketlerden giz...

( KB)